Forex es el mercado de divisas, donde se negocian las monedas de diferentes países. Es el mercado más grande y líquido del mundo, con un volumen diario de más de 5 billones de dólares. Invertir en Forex puede ser una forma de obtener beneficios si se conoce bien el funcionamiento de este mercado y se siguen algunas pautas básicas.
¿Qué se necesita para invertir en Forex?
Para empezar a invertir en Forex, se necesita lo siguiente:
Un broker de Forex: es el intermediario que nos permite acceder al mercado y ejecutar las órdenes de compra y venta de divisas. Hay muchos brokers disponibles, pero es importante elegir uno que sea seguro, regulado, que ofrezca buenas condiciones de trading y que tenga una plataforma fácil de usar. Un ejemplo de broker recomendado es Libertex¹⁴, que lleva más de 20 años en el sector y cuenta con más de 2 millones de clientes en todo el mundo.
Una cuenta de trading: es la cuenta que abrimos con el broker para depositar nuestros fondos y operar con ellos. Para crear una cuenta, solo hay que rellenar un formulario con nuestros datos personales y verificar nuestra identidad. Algunos brokers ofrecen cuentas demo gratuitas, que nos permiten practicar con dinero virtual antes de arriesgar nuestro capital real.
Un capital inicial: es el dinero que vamos a invertir en Forex. No hay un mínimo establecido, pero se recomienda empezar con una cantidad que podamos permitirnos perder sin afectar a nuestra economía. Además, hay que tener en cuenta el apalancamiento, que es un mecanismo que nos permite operar con más dinero del que tenemos en nuestra cuenta, multiplicando así los beneficios y las pérdidas potenciales.
Un plan de trading: es la estrategia que vamos a seguir para operar en Forex. Debe incluir aspectos como los objetivos, el riesgo, el análisis, los indicadores, los pares de divisas, las órdenes y la gestión del capital. Un plan de trading nos ayuda a tener un criterio claro y coherente a la hora de tomar decisiones y a evitar errores emocionales.
¿Cómo se opera en Forex?
Operar en Forex consiste en comprar y vender pares de divisas, que son la combinación de dos monedas diferentes. Por ejemplo, el par EUR/USD representa el valor del euro frente al dólar estadounidense. Cada par tiene un precio de oferta y un precio de demanda, que son los precios a los que el broker está dispuesto a comprar y vender la divisa base (la primera del par) a cambio de la divisa cotizada (la segunda del par). La diferencia entre ambos precios se llama spread, y es el coste que cobra el broker por cada operación.
Para operar en Forex, hay que seguir estos pasos:
Elegir un par de divisas: se debe escoger un par que se adapte a nuestro perfil de riesgo, a nuestro horario y a nuestro plan de trading. Los pares se clasifican en mayores, menores y exóticos según su liquidez, volatilidad y popularidad. Los pares mayores son los que incluyen al dólar estadounidense y son los más negociados y estables. Los pares menores son los que no incluyen al dólar estadounidense y tienen una menor liquidez y mayor volatilidad. Los pares exóticos son los que incluyen monedas de países emergentes o menos desarrollados y tienen una muy baja liquidez y una muy alta volatilidad.
Analizar el mercado: se debe realizar un análisis técnico y fundamental del par elegido para determinar la tendencia, los niveles de soporte y resistencia, los patrones gráficos, los indicadores técnicos, las noticias económicas, políticas y sociales que puedan afectar al valor de las divisas y las expectativas del mercado.
Abrir una posición: se debe decidir si comprar o vender el par de divisas según nuestra predicción del movimiento del mercado. Si creemos que el valor de la divisa base va a subir frente al de la divisa cotizada, abrimos una posición larga (compramos el par). Si creemos que el valor de la divisa base va a bajar frente al de la divisa cotizada, abrimos una posición corta (vendemos el par). Al abrir una posición, debemos establecer el tamaño de la operación (el número de unidades o lotes que vamos a negociar), el apalancamiento (el factor que multiplica nuestro capital) y las órdenes de protección (stop loss y take profit), que son los niveles de precio a los que queremos cerrar la operación automáticamente si el mercado se mueve en nuestra contra o a nuestro favor.
Cerrar una posición: se debe cerrar la posición cuando se haya alcanzado nuestro objetivo de beneficio o cuando se haya activado nuestra orden de stop loss. También podemos cerrar la posición manualmente si consideramos que el mercado ha cambiado de dirección o si queremos recoger las ganancias o minimizar las pérdidas. Al cerrar una posición, se realiza la operación inversa a la que se hizo al abrirla: si compramos el par, lo vendemos; si vendimos el par, lo compramos. La diferencia entre el precio de apertura y el precio de cierre es el resultado de la operación, que puede ser positivo (ganancia) o negativo (pérdida).
¿Qué riesgos tiene invertir en Forex?
Invertir en Forex tiene sus ventajas, como la alta liquidez, la operativa las 24 horas, la diversidad de pares y la posibilidad de apalancarse, pero también tiene sus riesgos, como los siguientes:
El riesgo de mercado: es el riesgo de que el mercado se mueva en contra de nuestra posición y nos genere pérdidas. Este riesgo depende de la volatilidad del mercado, que puede aumentar por factores imprevistos como noticias, eventos o crisis.
El riesgo de apalancamiento: es el riesgo de que el apalancamiento amplifique nuestras pérdidas si el mercado se mueve en contra de nuestra posición. El apalancamiento nos permite operar con más dinero del que tenemos en nuestra cuenta, pero también implica un mayor nivel de responsabilidad y exposición al mercado.
El riesgo de broker: es el riesgo de que el broker con el que operamos tenga problemas técnicos, financieros o legales que afecten a nuestra operativa. Por ejemplo, que sufra una caída del sistema, que quiebre o que sea víctima de un fraude o una estafa.
El riesgo de divisa: es el riesgo de que la fluctuación del tipo de cambio entre nuestra moneda local y la moneda en la que operamos afecte a nuestro resultado. Por ejemplo, si operamos con euros y nuestra moneda local es el peso chileno, podemos ganar o perder dinero por la variación del tipo de cambio entre el euro y el peso.
¿Cómo reducir los riesgos al invertir en Forex?
Para reducir los riesgos al invertir en Forex, se recomienda seguir estas recomendaciones:
Formarse y practicar: antes de invertir en Forex, es importante aprender los conceptos básicos del mercado, las estrategias, los indicadores y las herramientas disponibles. También es conveniente practicar con una cuenta demo para familiarizarse con la plataforma y con las condiciones reales del mercado sin arriesgar dinero real.
Elegir un broker seguro y regulado: es fundamental operar con un broker que cumpla con los requisitos legales y regulatorios del país donde opera, que ofrezca un servicio transparente y profesional y que garantice la seguridad y protección de nuestros fondos y datos personales.
Tener un plan de trading: es imprescindible tener un plan de trading que defina nuestros objetivos, nuestro nivel de riesgo, nuestro método de análisis, nuestros pares de divisas, nuestras órdenes y nuestra gestión del capital. Un plan de trading nos ayuda a tener una disciplina y una coherencia a la hora de operar y a evitar errores emocionales o impulsivos.
Usar órdenes de protección: es aconsejable usar órdenes de stop loss y take profit para limitar las pérdidas y asegurar las ganancias en cada operación. Estas órdenes nos permiten cerrar la posición automáticamente si el mercado alcanza un nivel de precio determinado. Así, podemos controlar el riesgo y no depender de estar pendientes del mercado todo el tiempo.
Diversificar el portafolio: es conveniente diversificar el portafolio de inversión operando con diferentes pares de divisas que tengan una baja correlación entre sí. De esta forma, podemos reducir el impacto de las fluctuaciones del mercado en nuestro resultado global y aprovechar las oportunidades que ofrece cada par.
Seguir el mercado: es importante seguir el mercado y estar al tanto de las noticias, eventos y datos económicos que puedan influir en el valor de las divisas. También es útil consultar el calendario económico, que muestra las fechas y horas de los principales acontecimientos que pueden generar volatilidad en el mercado.
Evaluar el rendimiento: es recomendable evaluar el rendimiento de nuestra operativa periódicamente, revisando las estadísticas, los resultados, los aciertos y los errores que hemos cometido. Esto nos permite identificar nuestras fortalezas y debilidades, corregir los fallos y mejorar nuestra estrategia.
Conclusión
Invertir en Forex puede ser una actividad rentable y estimulante si se hace con conocimiento, criterio y responsabilidad. No obstante, también implica unos riesgos que hay que asumir y gestionar adecuadamente. Por ello, se requiere una formación continua, una práctica constante y una actitud disciplinada y prudente. Si quieres empezar a invertir en Forex, te invitamos a abrir una cuenta con Libertex , un broker seguro y regulado que te ofrece las mejores condiciones de trading y una plataforma intuitiva y avanzada.
